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2020年銀行從業《法律法規》高頻考點預測(二十三)

來源:233網校 2020年3月7日

2020年銀行從業《法律法規與綜合能力》科目適用教材應為2019版(中國金融出版社),為方便考生備考,取得理想成績,學霸君總結法律法規高頻考點匯總如下,請收藏!

1、操作風險管理工具

操作風險管理工具和手段主要有操作風險與控制自評估(RCSA)、關鍵風險指標(KRI)、損失數據庫(1D)等。

(1)操作風險與控制自評估。主要包括風險評估和控制評價。風險評估是根據一定的標準對操作風險的發生頻率、影響程度進行判斷。并確定風險等級的過程:控制評價是根據一定標準對現有控制活動的質量和執行程度進行評價,確定控制效果等級,并對控制活動進行優化改進的過程。

(2)關鍵風險指標。關鍵風險指標是指對業務活動和控制環境進行日常監控的指標體系,能夠反映系統、流程、產品、人員等風險信息的變化情況,對于風險預警、日常監控具有重要作用。

(3)損失數據庫。損失數據庫是在標準化的操作風險事件分類基礎上。對銀行已發生的風險事件進行確認和記錄.并采用結構化的方式進行存儲。操作風險損失數據一般通過日常的風險報告制度、檢查審計、歷史損失數據收集等內部方式來積累,銀行也可獲取一些外部數據來彌補自身數據的不足。

2.業務連續性管理

業務連續性管理是指為有效應對突發事件導致的重要業務運營中斷。建設應急響應、恢復機制和管理能力框架,保障重要業務持續運營的一整套管理過程,包括組織架構、策略、預案體系、資源保障、演練和應急處置等。

備考提示

實施業務連續性管理首先需要識別重要業務及其恢復的優先順序,明確恢復的時間目標。銀行各級機構、各相關部門需要針對突發事件的影響范圍,在職責權限內建立不同層級的業務連續性策略和預案,明確應急處理流程和機制;此外,還應定期組織培訓和演練,確保突發事件發生時各項預案得到及時正確的執行。

2、中國人民銀行的職責

中國人民銀行履行下列職責:

(1)發布與履行其職責有關的命令和規章;

(2)依法制定和執行貨幣政策:

(3)發行人民幣,管理人民幣流通:

(4)監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;

(5)實施外匯管理,監督管理銀行間外匯市場:

(6)監督管理黃金市場:

(7)持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備:

(8)經理國庫:

(9)維護支付、清算系統的正常運行:

(10)指導、部署金融業反洗錢工作,負責反洗錢的資金監測;

(11)負責金融業的統計、調查、分析和預測;

(12)作為國家的中央銀行,從事有關的國際金融活動;

(13)國務院規定的其他職責。

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